Le jalonnement est une caractéristique clé de la technologie blockchain et pourrait également vous rapporter un revenu passif.
Chaque technologie évolue. La première blockchain a produit le Bitcoin sous forme d’or déflationniste, une réserve de valeur. Le deuxième type de blockchain a produit des contrats intelligents sous la forme d’Ethereum, jetant les bases d’une finance décentralisée.
Les deux utilisent un mécanisme de consensus Proof-of-Work (PoW) pour vérifier les transactions entre les nœuds du réseau. Les dernières blockchains de troisième génération passent du PoW au Proof-of-Stake (PoS). Au lieu d’utiliser l’exploitation minière comme un consensus énergivore, les blockchains PoS utilisent le jalonnement.
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Mais qu’est-ce que le jalonnement et comment ça marche?
Consensus — l’épine dorsale de la blockchain
Pour bien comprendre ce qu’est le jalonnement, vous devez d’abord comprendre pourquoi les blockchains dépendent du consensus. Comme vous le savez peut-être déjà, la blockchain est un registre numérique distribué sur un réseau d’ordinateurs. Chaque ordinateur de ce réseau, appelé nœud, détient l’enregistrement de l’ensemble du grand livre.
Par conséquent, si un nœud tombe en panne ou est attaqué, le registre est consulté ou comparé à d’autres nœuds. La manière dont un grand livre est vérifié entre les nœuds est appelée consensus. Comme leur nom l’indique, ces algorithmes vérifient tous les pairs sur le réseau pour déterminer le véritable état du grand livre, qu’il s’agisse de crypto-monnaies ou de contrats intelligents.
Il s’ensuit alors logiquement que le consensus (comme dans un accord général entre les nœuds quant à l’état du réseau) donne à la blockchain sa réputation de réseau inattaquable, décentralisé et sans confiance. Ainsi, lorsqu’une transaction est effectuée, c’est-à-dire qu’un nouveau bloc est ajouté, tous les utilisateurs peuvent être assurés que le nouvel état de la blockchain est vrai.
Comment fonctionne le jalonnement ?
Après qu’Elon Musk a tweeté que Tesla avait annulé son option de paiement Bitcoin, le marché de la crypto a subi un effondrement de 40 %. Cela s’est produit non pas à cause de l’annulation elle-même, mais parce que Musk a qualifié Bitcoin de pas assez respectueux de l’environnement.
Étant donné que Bitcoin utilise le consensus Proof-of-Work pour vérifier les transactions et ajouter de nouveaux blocs, il consomme beaucoup d’énergie. Le travail a besoin de puissance de calcul pour qu’un nœud résolve un puzzle mathématique. Par conséquent, ceux qui vérifient un réseau PoW doivent investir dans du matériel coûteux qui consomme beaucoup d’électricité.
En revanche, les blockchains Proof-of-Stake (PoS) telles que Ethereum, Solana, Polkadot, Algorand et Cardano utilisent des validateurs au lieu de mineurs. Les validateurs deviennent les gardiens du réseau en jalonnant une certaine quantité de la crypto-monnaie native de la blockchain. En d’autres termes, ils verrouillent les actifs cryptographiques, qui sont ensuite utilisés pour valider les transactions de la blockchain.
Le Crypto Staking rapporte-t-il une récompense ?
En fonction du nombre d’actifs bloqués (staked), les validateurs reçoivent des récompenses. Bien sûr, les validateurs ne sont pas des personnes réelles mais des ordinateurs qui exécutent un logiciel de validation. Il contient également la copie complète de la blockchain.
Chaque fois qu’un utilisateur soumet une transaction, comme l’achat d’un NFT, un validateur ajoute la transaction à la blockchain. Ethereum n’est pas encore complètement passé au PoS, mais il a déjà un jalonnement, à un niveau minimum de 32 ETH, pour que son ordinateur se qualifie. Actuellement, Ethereum est le réseau le plus décentralisé avec 233 734 validateurs qui ont jalonné environ 7,2 millions d’ETH d’une valeur de 24,3 milliards de dollars.
D’autres blockchains PoS ont des seuils de jalonnement différents, mais Ethereum détient de loin la plus grande part de marché en tant que plate-forme de contrat intelligente.
Comme vous pouvez le constater, le crypto-staking est une activité passive. Le jalonneur verrouille ses pièces dans un portefeuille, qui sont ensuite utilisées pour ajouter de nouveaux blocs de blockchain, c’est-à-dire des transactions. Plus les avoirs jalonnés sont importants, plus il est probable que la participation sera utilisée pour valider les blocs.
Staking sur les échanges cryptographiques
Il existe une autre forme de jalonnement qui peut également être utilisée comme source de revenus. Les plus grands échanges, Binance et Coinbase, offrent tous deux des récompenses pour le jalonnement d’actifs cryptographiques. Par exemple, sur Coinbase, vous pouvez gagner jusqu’à 5% APR (taux annuel en pourcentage) sur le jalonnement ETH en verrouillant les fonds de votre portefeuille crypto sur l’échange.
Pendant ce temps, Binance a jusqu’à 20% d’APY (rendement annuel en pourcentage) sur ETH 2.0. La différence entre APR et APY est que le premier ne tient pas compte des intérêts composés. Les deux bourses permettent de miser des ETH si vous avez un solde minimal. Ensuite, ils se connectent aux protocoles de la blockchain pour gagner des récompenses.
Peu de gens ont 32 ETH (108 000 $) sous la main pour devenir des validateurs Ethereum, c’est donc la meilleure solution pour un revenu passif avec le risque le plus faible possible. En parlant de cela, les validateurs qui misent leurs pièces peuvent être punis s’ils ne valident pas les blocs ou s’engagent dans un comportement malveillant. Ensuite, leurs avoirs cryptographiques verrouillés sont réduits à titre de mesure punitive.
Existe-t-il un moyen d’augmenter les récompenses de Staking ?
Comme indiqué, la probabilité que des actifs jalonnés soient utilisés pour la validation est proportionnelle à leur taille. En conséquence, un groupe de parieurs peut créer un pool de jalonnement pour accumuler leurs avoirs. Cela augmente leurs chances d’être fréquemment utilisés pour valider les blocs de blockchain.
De même, cela augmente également la fréquence des récompenses. Lido est l’un des pools de jalonnement ETH les plus populaires. Cependant, il faut être prêt à verrouiller ses actifs cryptographiques pendant une période déterminée. Il existe d’autres stipulations en fonction de chaque pool de jalonnement.
Néanmoins, les pools de mise constituent le moyen le plus rapide de partager proportionnellement les récompenses sans avoir une fortune à miser. De plus, des plates-formes telles que Staked, MyContainer et Stake Capital se sont spécialisées dans l’offre de jalonnement en tant que service (SaaS).
Quels autres cryptos peuvent être jalonnés ?
Aux côtés d’Ethereum (ETH), on pourrait également jalonner Cardano (ADA), Solana (SOL), Polygon (MATIC), Algorand (ALGO), Kusama (KSM), Zilliqa (ZIL) et Polkadot (DOT). Chacun a son propre pourcentage de plage de jalonnement APY supérieur, il vaut donc la peine d’être considéré.
Solana, en particulier, a réussi à surpasser Ethereum de 500 % au cours des trois derniers mois, en grande partie grâce à l’augmentation des ventes de NFT et à la vitesse de pointe, à l’évolutivité et à la combinaison de PoS avec Proof-of-History (PoH).
Alors que beaucoup considèrent Bitcoin comme une meilleure alternative à l’or, comme une couverture contre l’inflation, vous constaterez que ces produits blockchain émergents ont une meilleure chance d’avoir un rendement 2X ou 10X en un an (pas de conseil en investissement, n’investissez pas plus que vous ne pouvez vous le permettre perdre!).
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Enfin, ces réseaux paient des récompenses de jalonnement en fonction du taux d’inflation actuel, ainsi que de la disponibilité et de la commission du validateur. Étant donné que les comptes d’épargne bancaires traditionnels offrent un APY proche de zéro, il vaut la peine de rechercher des réseaux PoS pour déterminer le modèle de jalonnement optimal.
